近年来不少投机者抱着“C2C点对点交易匿名、银行查不到”的侥幸心理，参与欧逸这类不合规平台的虚拟币交易，甚至有人认为这类交易可以躲开监管、掩盖资金来源，事实真的如此吗？结论非常明确：只要涉及法币转账，不管是何种模式的虚拟币交易，银行都可以查到，不存在“隐身”可能。
首先要明确政策红线：我国多次发文明确，虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，禁止任何形式的虚拟货币交易炒作活动，所有提供虚拟货币交易服务的平台本身就是违规违法的，参与者的权益不受法律保护。
回到核心问题,为什么C2C欧逸虚拟币交易必然会被银行查到？ 第一，资金流转必然留下痕迹，C2C交易虽然号称“个人对个人点对点”，但买卖虚拟币最终都需要通过银行账户、第三方支付账户完成法币划转，交易对手、交易金额、交易时间、资金流向都会在银行系统留下完整记录，不存在无痕迹的法币交易，很多人混淆了虚拟币链上匿名和法币资金流转的区别：币的流转在链上，但法币进出必须经过银行清算，银行监控的就是资金流，自然会留下完整记录。 第二，银行反洗钱监测系统足以识别异常交易，当前银行已经建立了高度智能化的反洗钱监测体系，虚拟币C2C交易常见的“分散转入集中转出、集中转入分散转出、小额多笔快进快出、频繁与陌生非关联账户转账”等特征，本身就是反洗钱监控的典型异常模式，系统会自动触发预警，哪怕投机者把资金拆分成几千元的小额交易躲避限额，只要交易模式符合异常特征，一样会被系统捕捉，现实中大量参与虚拟币交易的用户银行卡被冻结，就是银行监测到异常交易后采取的管控措施。
很多人抱着侥幸心理参与这类交易,最终往往落得财产损失、账户被冻的结果：欧逸这类虚拟币交易平台本身不合规，平台随时可能卷款跑路、关停服务器，参与者被骗后也无法通过法律途径维权；一旦被银行监测到虚拟币交易相关的异常资金往来，银行卡会被限制交易甚至冻结，影响日常的工资发放、消费转账，如果涉及跑分、洗钱等违法活动，还会被追究刑事责任。
提醒所有投资者：不要轻信“C2C虚拟币交易查不到”的谎言，任何虚拟货币交易都不受法律保护，也躲不开金融监管，主动远离虚拟币交易炒作，才能保护好个人财产安全。