近年来不少打着“高收益”“稳赚不赔”旗号的虚拟货币骗局横行,“欧逸”就是不少受害者接触到的小众虚拟币平台,很多人参与交易后没多久就遭遇了银行卡被冻结的情况,一下子慌了神不知道该怎么处理,首先要明确一个大前提:我国明确禁止任何虚拟货币代币发行融资以及交易活动,炒作欧逸这类虚拟币本身就是违规行为,不受法律保护,银行卡被冻结大多是因为虚拟币平台本身涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪,出入金资金涉案被司法机关风控冻结,遭遇冻结后不用乱了阵脚,按照正确流程处理:
第一步:先摸清冻结背景,别盲目瞎操作
很多人银行卡被冻后第一反应就是到处找关系、急着转钱销卡,其实第一步应该先联系你的开户银行,查询冻结的核心信息:是银行自身的临时风控冻结,还是公安机关的司法冻结? 绝大多数炒虚拟币导致的冻结都是司法冻结,银行会明确告知你具体是哪个地区的哪个办案机关冻结的,以及冻结期限、官方联系方式,记好这些信息再做下一步处理,不要盲目乱动账户。
第二步:区分情况处理,对症解决
不同冻结类型的处理方式完全不同,不用一概慌神: 如果是银行触发的临时风控:这种大多是账户突然出现大额可疑交易触发了银行的反洗钱规则,你可以携带身份证到开户网点配合核实,需要注意的是,虚拟币交易本身违规,不要试图伪造“生意往来”“货款”这类假交易背景,如实配合银行核查即可。 如果是3天以内的临时司法冻结:这种情况大多是你的账户不小心接收了一笔涉案黑钱,公安机关只是临时筛查管控,如果你本身没有参与洗钱、诈骗等违法犯罪,多数3天到期后会自动解冻,这期间不要转走资金、不要注销卡片,静静等待即可。 如果冻结超过3天,甚至后续出现续冻、冻结超过半年的情况:就需要你主动联系办案公安机关配合调查了,提前准备好本人身份证、银行卡开户信息、完整银行卡流水、交易相关记录,按照要求配合做笔录;做笔录时不要隐瞒参与虚拟币交易的事实,伪造交易背景很容易因为流水对不上加深嫌疑,如实说明你只是个人参与炒作,没有参与平台的违法犯罪活动、不清楚资金来源违法即可,核实无问题后公安机关一般会予以解冻。
这些坑千万不要踩,避免二次损失
遭遇银行卡冻结后最容易病急乱投医,很多骗子专门盯着这类人群坑钱: 首先绝对不要相信“付费解冻”“找关系快速解冻”,凡是自称有内部渠道、能帮你跳过流程解冻,收取几千到几万服务费的,全都是骗子,只有办案机关能处理冻结,交了钱只会本金被骗、卡还没解,遭遇二次损失。 其次不要急着销卡或者转移资金,主动销卡反而会被认为有销毁证据的嫌疑,加重调查难度,反而延长解冻时间。 千万不要抱着“赚回来再收手”的想法继续参与其他虚拟币交易,欧逸这类小众虚拟币本身就是资金盘骗局,继续炒作只会再次面临冻结甚至本金全亏的结局。
炒欧逸这类虚拟币本身就是高危违规行为,平台本身大多是诈骗或洗钱通道,不仅可能让你本金血本无归,还会连累个人银行卡被冻结、留下风险记录,如果真的遭遇冻结,一定要通过官方正规途径配合处理,永远不要参与任何虚拟货币交易,才是避免这类麻烦的根本方法。