近年来,各类打着“跨境虚拟币投资”“高收益翻倍”旗号的小众虚拟币层出不穷,“欧逸虚拟币”就是不少黑平台宣传的所谓境外投资项目,很多投资者最关心的问题就是:中国大陆玩欧逸虚拟币到底犯法吗?本文结合我国现行监管规定和法律条款,为大家梳理清楚其中的规则与风险。
首先需要明确我国对虚拟货币的整体监管基调:我国央行等多部门先后在2013年、2017年、2021年多次发布公告,明确虚拟货币不是法定货币,不具有与法定货币等同的法律地位,所有虚拟货币相关业务活动都属于非法金融活动,不受法律保护,无论是比特币这类知名度较高的虚拟币,还是欧逸这类小众不知名虚拟币,都统一适用这个监管规则。
是否犯法”的核心问题,需要结合行为性质区分看待,但本质上所有交易活动都不受法律保护: 第一,如果只是个人单纯持有、少量投机交易,不会构成刑事犯罪,但已经违反金融监管要求,所有权益不受法律保护,我国现行法律没有明文规定个人持有虚拟币属于犯罪,但欧逸虚拟币的交易炒作本身被认定为非法金融活动,因此围绕欧逸产生的所有投资协议、交易合同都属于无效合同,一旦发生平台跑路、资金亏损、账户冻结等问题,投资者无法通过报警、诉讼等法律途径追回损失,所有亏损需要自行承担。 第二,如果存在以下行为,就属于违法,情节严重的还会构成刑事犯罪: 一是开设交易平台、为欧逸虚拟币提供兑换、结算、撮合交易服务,这种行为属于未经批准非法开展金融业务,违反我国金融监管规定,情节严重的会构成《刑法》中的非法经营罪,需要承担刑事责任。 二是推广拉人头、发展下线,以高收益诱导他人投资欧逸虚拟币,绝大多数类似欧逸的小众虚拟币本质都是传销诈骗盘,靠拉人头返利维持运营,只要参与组织、领导传销活动,层级超过3级、发展人数超过30人的,就会构成组织、领导传销活动罪,面临有期徒刑、罚金等刑事处罚。 三是利用欧逸虚拟币从事洗钱、转移非法资产、集资诈骗等活动,不少不法分子利用虚拟币的匿名性洗白赃款,或是包装项目圈钱跑路,这类行为本身就构成洗钱罪、诈骗罪、集资诈骗,一定会被司法机关依法追究责任。
需要特别提醒的是,欧逸这类境外小众虚拟币本身大多是包装出来的空气币诈骗盘,根本没有实际应用场景和价值,项目方本质就是靠拉新圈钱,一旦资金吸纳足够就会直接关闭平台跑路,投资者几乎大概率血本无归,还有不少投资者误以为“在境外网站交易没人管”,实际上只要参与者是中国大陆居民,交易行为发生在境内,我国司法机关就拥有管辖权,参与违法活动同样会被查处。
我国明确禁止虚拟货币相关非法金融活动,参与欧逸这类虚拟币交易不仅自身权益不受保护,情节严重还会触犯法律,面临行政处罚甚至刑事处罚,叠加项目本身极高的诈骗风险,提醒广大投资者一定要远离各类虚拟币交易,选择合法合规的投资渠道,守护好自身的财产安全。