认清欧e交易所卖U,虚拟货币交易的风险与法律红线

认清欧e交易所卖U,虚拟货币交易的风险与法律红线

近年来,虚拟货币交易炒作在地下暗流涌动,不少人提到“欧e交易所卖U”,这里的欧e一般指原欧易OKX交易所,“U”则是USDT等虚拟稳定币的简称,“卖U”就是投资者在该平台卖出虚拟稳定币兑换法定货币的行为,但很多人忽略了,这类行为在我国不仅不受法律保护,还触碰了监管红线,潜藏着多重巨大风险。

我国央行等多部门多次明确发文强调:虚拟货币本质上不是法定货币,不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币交易炒作活动,会严重扰乱经济金融秩序,更是滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪的温床,直接危害人民群众财产安全,任何开展虚拟货币兑换、交易配对等服务的活动,都属于违法违规金融活动,不受法律保护,欧e这类注册在境外的虚拟货币交易所,面向境内居民提供交易服务本身就不符合我国监管要求,所有参与交易的行为都不受国内法律保障。

对普通参与者来说,参与“卖U”最常见也最致命的风险,就是银行卡被冻结甚至牵扯进刑事案件,由于虚拟货币的匿名性,它已经成为黑产转移赃款的核心渠道,绝大多数私下收U的买家本身就是洗白赃款的跑分人员,普通用户卖U收到的资金往往是电信诈骗、赌博的涉案赃款,一旦案发,用户的银行卡、支付账户会直接被司法冻结,不少人不仅卖U所得的资金被全额划扣,还可能因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被追究刑事责任,此类案例近年来在全国各地屡见不鲜。

除此之外,平台本身也存在极大的不确定性风险,欧e这类境外虚拟货币交易所不受国内金融监管部门约束,用户存放在平台的虚拟货币和资金完全没有安全背书,平台随时可能因为政策收紧、经营问题卷款跑路,近年来已有上百家虚拟货币交易所关门跑路,投资者血本无归,而因为交易本身属于违法行为,投资者根本无法通过国内司法渠道维权,最终只能自认损失,还有不少打着欧e卖U旗号的私下交易,更是骗子滋生的领域,一方转币后收不到款、一方打款后被拉黑的骗局每天都在发生,受害者维权无门。

在此提醒广大群众,一定要认清虚拟货币交易的本质和危害,自觉远离“欧e交易所卖U”在内的所有虚拟货币交易活动,不要抱有侥幸心理触碰法律红线,最终落得资金受损甚至背负刑事责任的下场,遵守国家法律法规,才是守护自身财产安全的前提。