关于欧e交易所转账的风险提示

关于欧e交易所转账的风险提示

网络上俗称的“欧e交易所”一般指从事虚拟货币交易的相关平台,中国人民银行等多部门早已多次明确:虚拟货币不是法定货币,不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币交易炒作活动严重扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,我国严禁任何虚拟货币发行融资以及交易炒作行为,相关交易行为不受法律保护,本文就公众关注的相关转账问题作出说明并提示风险。

从市场流传的操作逻辑来看,所谓欧e交易所的转账通常分为两类:一类是平台内部用户之间的资产转账,这类转账一般依托平台内部记账,宣传中多为实时到账,部分场景免手续费;另一类是跨平台/跨地址的链上转账,即从欧e平台将虚拟资产转账到外部钱包或其他平台地址,这类转账需要依托公链确认,到账时间受公链拥堵程度影响,手续费也随公链规则波动,但所有流程本质上都脱离正规监管框架,存在多重不可控风险:

第一是合规与财产风险,欧e这类虚拟货币交易所未在我国取得合法经营资质,平台本身不受监管约束,用户的转账、存管资产完全没有保障,近年来已有大量用户遭遇平台冻结账户、限制提币,甚至平台直接卷款跑路,由于交易本身不受法律保护,用户损失无法通过合法途径追回。

第二是违法犯罪风险,当前不少不法分子利用虚拟货币交易所转账进行洗钱、电信诈骗资金转移等违法活动,不少用户受高佣金诱惑帮忙代转,不知不觉触犯了帮助信息网络犯罪活动罪等法律,需要承担刑事责任;还有不少仿冒欧e平台的钓鱼网站,以低手续费转账为诱饵骗取用户资金,转账后资产直接被不法分子卷走。

第三是操作不可逆风险,链上转账一旦输入错误地址,没有任何机构可以帮用户追回资产,平台也不会承担相关损失,一旦操作失误就是全额损失。

在此再次提醒:请严格遵守监管规定,远离任何虚拟货币交易和相关转账活动,不要轻信各类虚拟货币投资、转账的相关宣传,保护好个人财产安全与合法权益。