随着虚拟货币概念的炒作升温，不少诈骗分子盯上了普通人想通过区块链赚快钱的心理，包装出各类名目花哨的“境外理财项目”，“欧EBTC理财”就是近期多地金融监管部门、警方预警的典型虚假理财骗局。
这类“欧EBTC理财”项目，从名字就开始做误导性包装：打着“欧洲老牌区块链金融机构”“合规比特币套利理财”的旗号，借“欧”的背景光环、“BTC（比特币）”的主流概念误导投资者，让不明真相的人误以为它是背靠正规海外金融体系、绑定主流虚拟货币的靠谱投资，为了增强迷惑性，诈骗团伙还会伪造海外监管牌照、伪造过往投资盈利截图，搭建看起来专业度十足的交易网站和手机APP,初接触者很难一眼识破。
拆解“欧EBTC理财”的本质，它就是典型的传销式庞氏资金盘骗局，套路几乎千篇一律：第一步用超高收益做诱饵，往往承诺“日息1%以上”“年化收益超100%”“保本稳赚不赔”，精准击中追求快钱高回报的投资者的心理；第二步用小额返利获取信任，投资者初期投入少量资金时，平台会按时分红、允许快速提现，让投资者放下戒心，不少人因此冲动投入全部积蓄，甚至拉亲戚朋友入伙；第三步设置层级拉人头返佣机制，鼓励投资者发展下线，靠新投资者的入金给老投资者发返利，本质就是拆东墙补西墙；第四步，当平台吸纳足够资金，或者新入金速度跟不上返利需求，操盘手就会直接关闭网站、冻结提现通道，卷款跑路,留下投资者血本无归。
近年来，浙江、广东、四川等地警方已经多次破获类似“欧EBTC理财”的虚假虚拟货币理财案，受害者涵盖了想赚零花钱的年轻人、想保值增值的中老年人，不少人投入几十万甚至上百万的养老钱、购房钱，最终因为操盘手藏匿境外、平台服务器设在海外，资金很难追回，更需要明确的是，我国明确禁止任何虚拟货币代币发行融资以及交易活动，这类所谓的境外虚拟货币理财本身就不受法律保护,投资者的权益从一开始就没有任何保障。
在此提醒广大投资者，任何理财投资都要牢记“保本高收益就是诈骗”，面对各类打着“境外”“区块链”“比特币”旗号的陌生理财项目，不要轻易相信低风险高回报的承诺，更不要被拉人头的佣金诱惑参与推广，凡是没有取得我国金融监管部门批准的理财项目，一律不要参与，如果不小心误入“欧EBTC理财”这类骗局，一定要第一时间保存好转账记录、聊天记录等证据，向当地公安机关报警,尽可能挽回损失。