近年来,随着数字经济概念普及，不少不法分子盯上了普通人的投资需求，打着区块链、虚拟货币的旗号编织骗局，不少缺乏辨别能力的群众掉进陷阱，内蒙古警方侦破的欧逸虚拟币诈骗案，就是一起典型的利用虚拟币包装的传销式诈骗案例，其作案套路值得所有人警惕。
这起案件发端于2021年底,犯罪团伙流窜进入内蒙古后，就在全区多地线下布局，将目标锁定为退休中老年、下岗职工等手中有闲钱、对虚拟币认知模糊的群体，团伙成员先是通过社区发传单、熟人牵线、开办免费“投资讲座”等方式引流，现场赠送鸡蛋、米面等小礼品拉近关系，随后开始包装所谓的“欧逸虚拟币”：宣称这是“对接国家数字经济战略的内部数字资产”，未来将登陆国际主流交易所，当前1元一枚的内部认购价，未来涨幅能超过10倍，还承诺“只涨不跌，静态分红每年收益不低于30%”，为了吸引投资者拉人，团伙还推出多级奖励机制：发展下线投资就能拿到10%-20%的提成，下线再发展新成员，上线还能持续拿返利，拉的人越多等级越高，享受的分红比例也越高。
为了让骗局更逼真,犯罪团伙专门搭建了虚假官网和定制交易APP，自制虚假K线走势图，刻意营造欧逸币持续上涨的假象，案发初期，团伙确实按时给早期投资者分红兑现，很快就在内蒙古各地传开，不少受害者不仅投进了自己全部积蓄，还拉着亲戚朋友一起加入，直到2022年下半年，当吸收资金规模过亿后，犯罪团伙突然关闭交易平台，核心成员集体失联，APP彻底无法登录，众多投资者才幡然醒悟，纷纷向警方报案。
接到报案后,内蒙古公安厅组织多地警力成立专案组，围绕资金流、人员网络展开侦查，先后辗转多省市打掉了这个跨区域诈骗团伙，抓获核心犯罪成员12名，捣毁线下推广窝点7处，查封冻结涉案资金超4000万元，据警方通报，这起案件受害者超过1600人，遍布内蒙古12个盟市，其中60岁以上中老年受害者占比超过42%，不少人投入了一辈子的养老钱，损失惨重。
梳理这起欧逸虚拟币诈骗案不难发现,它有着典型的涉众诈骗特征：一是主打“线下熟人渗透”，不同于普通远程网络诈骗，它依托线下推广、熟人拉熟人的模式，利用信任降低受害者防备心，尤其容易坑害对网络信息不熟悉的中老年人；二是偷换概念包装，蹭国家数字经济的热度，把违法虚拟币包装成“国家支持的正规项目”，利用普通人对新概念的不了解行骗；三是本质是庞氏骗局，所谓的高收益完全来自后来投资者的投入，只要没有新资金接入，骗局立刻崩盘，最终接盘的投资者必然血本无归。
这起案例也给全社会敲响了警钟：我国明确禁止任何虚拟货币的代币发行融资以及交易炒作活动，所有打着“虚拟币投资”“内部认购”旗号的项目，本身就是违法活动，不存在所谓的合法投资渠道；凡是承诺“高收益、零风险、只涨不跌”的投资，全都是诈骗，天上不会掉馅饼，高额回报背后必然是陷阱，尤其是中老年群体，面对上门推销的“好项目”，一定要多和子女沟通核实，不要贪图小恩小惠轻易投入积蓄，发现被骗后第一时间向公安机关报案，维护自身合法权益。