
近年来,国内虚拟币炒作监管持续收紧,正规交易通道被全面清退之后,不少不法分子转而包装出各类所谓“虚拟币第三方支付机构”,为非法虚拟币交易提供资金流转通道,标称“欧逸”的虚拟币支付中介就是这类非法服务的典型代表,面对这类游走在监管红线外的灰色服务,投资者必须看清其本质,警惕背后的多重陷阱。
我国监管部门早已明确:虚拟货币不是法定货币,不具有与法定货币等同的法律地位,代币发行融资以及虚拟货币交易炒作活动本身就是非法金融活动,严厉禁止任何机构为虚拟货币交易提供支付结算、通道服务,任何打着“虚拟币第三方支付”旗号开展经营的机构,从诞生之初就属于非法性质,根本不存在所谓“合规经营”一说。
打着“欧逸”旗号的这类支付中介,通常对外宣传“支持法币直接出入金”“交易秒到账”“低手续费”“匿名不冻卡”,恰好抓住了不少仍想参与虚拟币炒作的投资者怕资金冻结、怕出入金不便的心理,以此招揽客户,这类机构大多没有在我国取得任何金融业务牌照,多数甚至注册在海外离岸地区,背后运营者身份完全不透明,本质就是为非法虚拟币交易提供资金清算、帮助不法分子绕开监管的非法中介。
这类非法支付机构的风险远比投资者想象的更大:第一是法律风险,我国法律不保护虚拟币交易相关权益,参与者一旦发生资金损失,根本无法通过合法途径维权;如果机构涉及洗钱、诈骗等违法犯罪,参与者的资金进出还可能触碰法律红线,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪等,需要承担刑事责任,第二是资金安全风险,这类机构不受监管,没有任何资金保障机制,不少机构本身就是圈钱骗局:投资者将法币打入机构指定账户后,要么直接被拉黑无法提币,要么机构卷走所有用户资金后跑路,近年来类似案例层出不穷,多数受害者根本无法追回损失,第三是个人信息安全风险,开通此类支付通道需要用户提供身份证、银行卡、手机号等核心隐私信息,而这类非法机构根本没有信息安全保护能力,大多会将用户信息倒卖给黑产,后续会引发源源不断的电信诈骗、银行卡盗刷等问题。
“欧逸”这类为虚拟币提供服务的第三方支付机构,本质就是为非法金融活动提供掩护的不法中介,背后藏着诈骗、洗钱等多重风险,提醒广大公众,树立正确的投资观念,远离一切虚拟货币交易及相关配套服务,不要轻信所谓“出入金安全”“合规通道”的虚假宣传,谨防财产受损,如发现相关非法活动,可及时向监管部门和公安机关举报。