近期有用户咨询“oy交易所”的风控行为是否触犯法律，需要明确的是：我国对虚拟货币交易活动始终保持严格监管态度，若“oy交易所”是提供虚拟货币交易服务的平台，其本身及相关风控行为均可能涉嫌违反多项法律法规,具体法律定性需结合平台实际运营模式逐一分析。
先明确：虚拟货币交易场所本身的非法性
根据中国人民银行等多部门发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等监管文件，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，金融机构、支付机构不得开展相关业务，虚拟货币交易场所属于非法金融活动范畴，任何为虚拟货币交易提供撮合、中介、交易服务的平台，均涉嫌未经许可开展金融业务,本身已触碰法律红线。
“oy交易所”风控行为的违法风险分析
oy交易所”存在所谓“风控”操作，结合常见的虚拟货币交易平台违规模式,其行为大概率会触犯以下法律：
- 涉嫌非法经营罪 若平台以“风控”为名，实质是为虚拟货币交易提供账户管理、交易撮合等金融服务，违反了国家关于金融业务特许经营的规定，根据《刑法》第二百二十五条，未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品，扰乱市场秩序情节严重的,将构成非法经营罪。
- 可能涉嫌诈骗、集资类犯罪 部分虚拟货币交易平台会以“风控审核”“安全保障”为借口，截留用户充值资金、伪造交易数据、强制锁仓用户资产，本质是以非法占有为目的骗取他人财物，可能构成诈骗罪、集资诈骗罪。
- 协助洗钱的共犯风险 若平台在风控环节未履行反洗钱义务，刻意为用户隐瞒虚拟货币交易的资金来源、帮助将非法所得通过虚拟货币交易进行洗白，将可能成为洗钱罪的共犯，触犯《刑法》第一百九十一条相关规定。
- 侵犯用户民事乃至刑事权益 若平台以“风控”为由擅自冻结、划转用户账户内的虚拟货币或法币资产，直接侵犯了用户的合法财产权，不仅需要承担民事赔偿责任,情节严重的还可能构成侵占罪。
风险提示：远离虚拟货币交易平台
虚拟货币交易不受我国法律保护，参与此类平台交易不仅可能面临本金亏损、平台跑路等财产损失风险，还可能因参与非法金融活动被追究法律责任，如果发现“oy交易所”这类虚拟货币交易平台，建议及时向当地金融监管部门、公安机关举报,共同维护金融市场秩序。
需要明确的是：任何以“虚拟货币交易”为核心业务的平台，其所谓“风控”行为均建立在非法经营的基础之上，本质上都存在较高的违法风险,投资者切勿抱有侥幸心理参与其中。